Lời khuyên đầu tư của tỷ phú Warren Buffett trong thời kỳ suy thoái

Trong bối cảnh nỗi lo về suy thoái tăng lên từng ngày, không ít người muốn có được lời khuyên của Warren Buffett về cách đầu tư tốt nhất cho tương lai.

Ngày nay, Buffett là một trong những người giàu nhất thế giới với giá trị tài sản ròng ước tính hơn 100 tỷ USD.

Nắm bắt cơ hội

Theo Buffett, suy thoái kinh tế là một trong những thời điểm tốt nhất để tìm kiếm cơ hội đầu tư. Năm 2008, ông viết “Tin xấu là người bạn tốt nhất của nhà đầu tư, bởi nó cho phép bạn mua một phần của tương lai nước Mỹ với giá rẻ”.

Ông cũng khuyên mọi người nên đầu tư dài hạn, đồng thời cho rằng “những nhà đầu tư biết tránh các chi phí cao và vô bổ, ngồi yên trong khoảng thời gian dài với bộ sưu tập cổ phiếu của các công ty lớn và quản lý tài chính thận trọng gần như chắc chắn sẽ thu được kết quả tốt”.

Để minh họa cho luận điểm này, Warren Buffett đã lất Coca-Cola làm ví dụ, một trong những khoản đầu tư thành công nhất của ông. 

Năm 2007, trước cuộc Đại suy thoái, cổ phiếu của Coca-Cola đạt đỉnh ở mức dưới 32 USD/cổ phiếu. Vào tháng 3/2009, mã này đã giảm xuống còn 19,55 USD/cổ phiếu. 

Trong một năm rưỡi đó, hoạt động kinh doanh của Coca-Cola đã có thay đổi gì đáng kể? Công ty vẫn sở hữu một sản phẩm thành công có độ phủ sóng toàn cầu và một trong những thương hiệu được biết đến rộng rãi nhất trên thế giới.

Rất ít thay đổi về công việc kinh doanh, điều thực sự thay đổi là tâm lý nhà đầu tư và nhận thức về công ty trong thời kỳ mà mọi người chỉ đơn giản là lo sợ về tương lai kinh tế của họ.

Những nhà đầu tư vượt qua được nỗi sợ đó và mua cổ phiếu Coca-Cola đã được hưởng lợi khi giá Coca-Cola hiện nay là hơn 63 USD/cổ phiếu. 

Warren Buffett khuyến khích nhà đầu tư hành động tự tin. Năm 2010, ông nói với các nhà đầu tư: “Chúng ta vẫn đang ở trong suy thoái. Chúng ta sẽ phải chịu đựng thêm một khoảng thời gian nữa nhưng rồi chúng ta sẽ thoát khỏi nó”.

Xem thêm: Tại sao Warren Buffett mong muốn mua 50% cổ phần Occidental?

Đầu tư vào bản thân

Một lời khuyên mà Buffett đưa ra là hãy đầu tư vào bản thân. Mặc dù điều này không tập trung vào đầu tư chứng khoán, nhưng điều đó không có nghĩa là sẽ không thu được chiến lợi phẩm nào. 

Warren Buffett khẳng định: “Điều tốt nhất bạn có thể làm là trở nên đặc biệt giỏi trong một lĩnh vực nào đó. Kiến thức và kỹ năng mà bạn có được là vũ khí chống suy thoái. Nếu bạn học làm đầu bếp, bạn có thể tiếp tục nấu ăn bất chấp nền kinh tế thăng hoa hay sa sút”.

Đôi khi, cách tốt nhất để đầu tư là nỗ lực để đạt được kỹ năng mới mà bạn có thể dùng để kiếm tiền sau này.

Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, điều đó có nghĩa là bạn không thể mong đợi đạt được thành công to lớn như ông chỉ bằng cách làm theo lời khuyên của ông. Tuy nhiên, lắng nghe lời khuyên của vị tỷ phú này có thể giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư thành công.

Trước hết, điều quan trọng là nhà đầu tư cần nhớ lại lời của Warren Buffett về suy thoái và cơ hội mà chúng đem lại. Warren Buffett khuyên nhà đầu tư nên “tham lam khi người khác sợ hãi và sợ hãi khi người khác tham lam”.

Suy thoái kinh tế là thời điểm sợ hãi, điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư nên tìm cách tích trữ cổ phiếu với giá hời.

Tuy nhiên, Buffett cũng thừa nhận rằng nhiều người không có thời gian hoặc kinh nghiệm để xác định các cơ hội đầu tư tốt nhất hiện có.

Vào năm 2020, trong một cuộc họp cổ đông được tổ chức trực tuyến do đại dịch Covid-19, ông lưu ý: “Theo quan điểm của tôi, đối với hầu hết mọi người, điều tốt nhất nên làm là sở hữu chứng chỉ quỹ S&P 500. Có rất nhiều người đang trả tiền cho những lời khuyên mà họ không thực sự cần. Nếu bạn đặt cược vào nước Mỹ và duy trì vị thế đó trong vài thập kỷ, bạn sẽ thu được lợi nhuận lớn hơn nhiều so với việc mua trái phiếu Kho bạc”.

Trong một thế kỷ qua, chỉ số S&P 500 tạo ra tỷ suất lợi nhuận trung bình 10% trước khi điều chỉnh cho lạm phát, còn lợi nhuận sau khi điều chỉnh cho lạm phát là 6,9%.

Xem thêm: Warren Buffett chỉ ra sai lầm khi mọi người tiết kiệm tiền bạc