Xử phạt giao dịch thẻ liên quan đến Bitcoin

Chỉ thị 02/CT-NHNN vừa được NHNN ban hành quy định: tăng cường phòng chống, ngăn chặn vi phạm pháp luật trong các giao dịch thẻ ngân hàng. Cụ thể, NHNN yêu cầu các đơn vị, tổ chức phát hành, thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế cũng phải thực hiện các biện pháp nêu trên.

Với các đơn vị trực thuộc, NHNN yêu cầu hoàn thiện hành lang pháp lý về hoạt động thẻ, đưa ra chế tài xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động này. Đồng thời, các đơn vị phải phối hợp với các cơ quan chức năng để phòng, chống tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Với các tổ chức phát hành, thanh toán thẻ, Thống đốc yêu cầu rà soát toàn bộ quy trình, thủ tục về hồ sơ và hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng đảm bảo đúng pháp luật. Các tổ chức này phải kiểm tra phạm vi sử dụng thẻ trong hợp đồng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch đảm bảo phù hợp quy định của pháp luật.

Với Văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế, NHNN yêu cầu đảm bảo việc hợp tác cùng tổ chức phát hành và thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ tại Việt Nam trong cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Qua đó yêu cầu cảnh báo với đơn vị chấp nhận thẻ có độ rủi ro cao, các tổ chức có liên quan đến hoạt động trò chơi nhận thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...

Bitcoin là một trong những đồng tiền ảo đang hot trong thời gian qua. Những biến động phi mã của đồng tiền này diễn ra xuyên sốt bối cảnh đại dịch.

Trước khi lập đỉnh 40.000 USD hôm 9/1, sáng nay Bitcoin chỉ còn 35.000 USD, khiến vốn hóa tiền ảo toàn cầu bốc hơi 170 tỷ USD.

Sở dĩ NHNN không cho phép thực hiện giao dịch thẻ liên quan đến Bitcoin - đồng tiền ảo lớn nhất thế giới, do nhiều chuyên gia cho rằng Bitcoin là một trong số đồng tiền nổi bật hiện nay, chỉ là bong bóng. Đà sụt giảm được cho sẽ nhanh chóng diễn ra trong thời gian tới.