Nhân viên ngân hàng làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tài sản

Thứ sáu, 04/11/2022 | 09:15 Theo dõi CFĐT trên

Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) cho biết, đơn vị này đã khởi tố, bắt tạm giam đối tượng có hành vi móc nối với nhân viên ngân hàng để làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tài sản.

Hai đối tượng Hạnh và Hải
Hai đối tượng Hạnh và Hải

Công an quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Chử Văn Hạnh (sinh năm 1989; ở khu 1, phường Thị Cầu, thành phố Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh) và Hoàng Minh Hải (sinh năm 1989; ở phường Láng Hạ, quận Đống Đa, Hà Nội) để điều tra về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức". Hoàng Minh Hải là nhân viên của một ngân hàng.

Theo điều tra, triển khai sản phẩm cho vay không tài sản bảo đảm linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách nhà nước, trong quá trình rà soát hồ sơ vay vốn, một ngân hàng phát hiện nhóm khách hàng chậm trả nợ, thậm chí có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn. Đó là nhiều khách hàng theo hồ sơ thể hiện đang công tác tại cùng một bệnh viện trên địa bàn Hà Nội và những thông tin được tạo dựng giống nhau.

Xác minh tại bệnh viện, ngân hàng này nắm được các khách hàng nêu trên đều chưa từng công tác tại bệnh viện.

Tiếp nhận trình báo, Công an quận Hoàn Kiếm làm rõ có nhân viên ngân hàng đã lợi dụng chính sách cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước cùng với đối tượng không nằm trong diện khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước thực hiện làm hồ sơ giả.

Các đối tượng đã làm giả các tài liệu, con dấu của cơ quan, tổ chức gồm bảng lương, xác nhận cán bộ của đơn vị công tác về thông tin khách hàng... và các tài liệu khác theo đúng quy định về hồ sơ cấp tín dụng của ngân hàng.

Lợi dụng sơ hở trong quy trình thẩm duyệt, có nhân viên ngân hàng đã câu kết đối tượng bên ngoài làm hồ sơ giả, từ đó thực hiện hành vi lừa đảo chiếm dụng tiền của ngân hàng.

Sau khi được giải ngân, hằng tháng, các đối tượng vay vẫn sẽ thanh toán một khoản nhỏ vào tài khoản ngân hàng. Việc này được chúng thực hiện trong thời gian dài nhằm che giấu hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho đến khi bị ngân hàng phát hiện thì dừng hoàn toàn việc thanh toán và bỏ trốn.

Bước đầu, xác định đối tượng tiếp tay cho kẻ xấu chính là Hoàng Minh Hải. Hiện, vụ việc đang được cơ quan công an điều tra làm rõ.

P.Mai
Theo VnMedia.vn Copy
Bộ trưởng Xây dựng nói kiểm soát tín dụng vào BĐS chưa chặt chẽ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Bộ trưởng Xây dựng nói kiểm soát tín dụng vào BĐS chưa chặt chẽ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Bộ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Thanh Nghị cho rằng, việc kiểm soát dòng vốn đầu tư vào lĩnh vực BĐS cũng còn chưa chặt chẽ, còn tiềm ẩn rủi ro; trong quý III, các DN BĐS có khó khăn trong tiếp cận vốn tín dụng… Vậy Thống đốc Ngân hàng Nhà nước gì?
Canada loại các công ty Trung Quốc ra khỏi lĩnh vực khoáng sản quý hiếm

Canada loại các công ty Trung Quốc ra khỏi lĩnh vực khoáng sản quý hiếm

Các công ty của Trung Quốc đã nhận được lệnh phải thoái vốn ngay lập tức ra khỏi các mỏ chiến lược của Canada.
Công an TP HCM đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng

Công an TP HCM đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng

Sau khi sáp nhập vụ án với Công an tỉnh Bình Dương, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã chuyển hồ sơ sang VKS đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng.
Giá vàng trong nước tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng

Giá vàng trong nước tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng

Giá kim loại quý trên thị trường thế giới tiếp tục có một phiên giao dịch ảm đạm, trong bối cảnh đồng USD tăng mạnh, lợi tức trái phiếu tăng. Trong nước, giá vàng SJC tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng…
Khủng hoảng khí đốt ở EU có thể tồi tệ hơn vào năm tới

Khủng hoảng khí đốt ở EU có thể tồi tệ hơn vào năm tới

Cơ quan Năng lượng Quốc tế (IEA) tuyên bố, có thể sẽ không có đủ nguồn cung khí đốt để bổ sung vào các kho lưu trữ của Châu Âu vào mùa hè năm sau, điều này sẽ gây nguy hiểm cho nguồn dự trữ cho mùa đông.
Khủng hoảng năng lượng làm suy yếu sức mạnh nền công nghiệp Châu Âu

Khủng hoảng năng lượng làm suy yếu sức mạnh nền công nghiệp Châu Âu

Châu Âu cần các công ty công nghiệp của mình tiết kiệm năng lượng trong bối cảnh chi phí tăng cao và nguồn cung thu hẹp. Và các công ty đang làm theo điều đó - nhu cầu về khí đốt tự nhiên và điện đều giảm trong quý vừa qua.
Tổng trị giá xuất nhập khẩu hàng hóa của Việt Nam tăng mạnh

Tổng trị giá xuất nhập khẩu hàng hóa của Việt Nam tăng mạnh

Số liệu thống kê sơ bộ mới nhất của Tổng cục Hải quan cho thấy, tổng trị giá xuất nhập khẩu hàng hóa của Việt Nam trong kỳ 2 tháng 2/2024 (từ ngày 16/2 đến ngày 29/2/2024) đạt 28,41 tỷ USD, tăng 46,7% (tương ứng tăng 9,05 tỷ USD) so với kết quả thực hiện trong kỳ 1 tháng 2/2024 (từ ngày 01/2 đến ngày 15/2/2024).
Cartier ra mắt cửa hàng mới tại trung tâm thương mại Union Square

Cartier ra mắt cửa hàng mới tại trung tâm thương mại Union Square

Tọa lạc tại một không gian hoàn toàn mới, cửa hàng có không gian kép đã làm mới sự hiện diện tại thành phố năng động này. Đây là cửa hàng đầu tiên ở Việt Nam áp dụng phong cách thiết kế nội thất mới nhất của Cartier…
Cảnh báo giả danh cơ quan thuế lừa đảo

Cảnh báo giả danh cơ quan thuế lừa đảo

Tổng cục Thuế khẳng định không ủy quyền cho bất cứ công ty hoặc cá nhân ngoài ngành thuế nào thực hiện thu thuế hộ.
Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng, thu giữ nhiều súng đạn

Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng, thu giữ nhiều súng đạn

Sau một thời gian theo dõi và lập án đấu tranh, ngày 21/3/2024 Công an huyện Hà Trung (Thanh Hóa) đã phá Chuyên án 124-T, bắt giữ 2 đối tượng về hành vi mua bán, tàng trữ, vận chuyển trái phép vũ khí quân dụng.
Cafe Khởi nghiệp