Nhân viên ngân hàng làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tài sản

Thứ sáu, 04/11/2022 | 09:15 Theo dõi CFĐT trên

Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) cho biết, đơn vị này đã khởi tố, bắt tạm giam đối tượng có hành vi móc nối với nhân viên ngân hàng để làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tài sản.

Hai đối tượng Hạnh và Hải
Hai đối tượng Hạnh và Hải

Công an quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Chử Văn Hạnh (sinh năm 1989; ở khu 1, phường Thị Cầu, thành phố Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh) và Hoàng Minh Hải (sinh năm 1989; ở phường Láng Hạ, quận Đống Đa, Hà Nội) để điều tra về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức". Hoàng Minh Hải là nhân viên của một ngân hàng.

Theo điều tra, triển khai sản phẩm cho vay không tài sản bảo đảm linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách nhà nước, trong quá trình rà soát hồ sơ vay vốn, một ngân hàng phát hiện nhóm khách hàng chậm trả nợ, thậm chí có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn. Đó là nhiều khách hàng theo hồ sơ thể hiện đang công tác tại cùng một bệnh viện trên địa bàn Hà Nội và những thông tin được tạo dựng giống nhau.

Xác minh tại bệnh viện, ngân hàng này nắm được các khách hàng nêu trên đều chưa từng công tác tại bệnh viện.

Tiếp nhận trình báo, Công an quận Hoàn Kiếm làm rõ có nhân viên ngân hàng đã lợi dụng chính sách cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước cùng với đối tượng không nằm trong diện khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước thực hiện làm hồ sơ giả.

Các đối tượng đã làm giả các tài liệu, con dấu của cơ quan, tổ chức gồm bảng lương, xác nhận cán bộ của đơn vị công tác về thông tin khách hàng... và các tài liệu khác theo đúng quy định về hồ sơ cấp tín dụng của ngân hàng.

Lợi dụng sơ hở trong quy trình thẩm duyệt, có nhân viên ngân hàng đã câu kết đối tượng bên ngoài làm hồ sơ giả, từ đó thực hiện hành vi lừa đảo chiếm dụng tiền của ngân hàng.

Sau khi được giải ngân, hằng tháng, các đối tượng vay vẫn sẽ thanh toán một khoản nhỏ vào tài khoản ngân hàng. Việc này được chúng thực hiện trong thời gian dài nhằm che giấu hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho đến khi bị ngân hàng phát hiện thì dừng hoàn toàn việc thanh toán và bỏ trốn.

Bước đầu, xác định đối tượng tiếp tay cho kẻ xấu chính là Hoàng Minh Hải. Hiện, vụ việc đang được cơ quan công an điều tra làm rõ.

P.Mai
Theo VnMedia.vn Copy
Bộ trưởng Xây dựng nói kiểm soát tín dụng vào BĐS chưa chặt chẽ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Bộ trưởng Xây dựng nói kiểm soát tín dụng vào BĐS chưa chặt chẽ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Bộ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Thanh Nghị cho rằng, việc kiểm soát dòng vốn đầu tư vào lĩnh vực BĐS cũng còn chưa chặt chẽ, còn tiềm ẩn rủi ro; trong quý III, các DN BĐS có khó khăn trong tiếp cận vốn tín dụng… Vậy Thống đốc Ngân hàng Nhà nước gì?
Canada loại các công ty Trung Quốc ra khỏi lĩnh vực khoáng sản quý hiếm

Canada loại các công ty Trung Quốc ra khỏi lĩnh vực khoáng sản quý hiếm

Các công ty của Trung Quốc đã nhận được lệnh phải thoái vốn ngay lập tức ra khỏi các mỏ chiến lược của Canada.
Công an TP HCM đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng

Công an TP HCM đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng

Sau khi sáp nhập vụ án với Công an tỉnh Bình Dương, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã chuyển hồ sơ sang VKS đề nghị truy tố bà Nguyễn Phương Hằng.
Giá vàng trong nước tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng

Giá vàng trong nước tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng

Giá kim loại quý trên thị trường thế giới tiếp tục có một phiên giao dịch ảm đạm, trong bối cảnh đồng USD tăng mạnh, lợi tức trái phiếu tăng. Trong nước, giá vàng SJC tiếp tục duy trì trên ngưỡng 67 triệu đồng/lượng…
Khủng hoảng khí đốt ở EU có thể tồi tệ hơn vào năm tới

Khủng hoảng khí đốt ở EU có thể tồi tệ hơn vào năm tới

Cơ quan Năng lượng Quốc tế (IEA) tuyên bố, có thể sẽ không có đủ nguồn cung khí đốt để bổ sung vào các kho lưu trữ của Châu Âu vào mùa hè năm sau, điều này sẽ gây nguy hiểm cho nguồn dự trữ cho mùa đông.
Khủng hoảng năng lượng làm suy yếu sức mạnh nền công nghiệp Châu Âu

Khủng hoảng năng lượng làm suy yếu sức mạnh nền công nghiệp Châu Âu

Châu Âu cần các công ty công nghiệp của mình tiết kiệm năng lượng trong bối cảnh chi phí tăng cao và nguồn cung thu hẹp. Và các công ty đang làm theo điều đó - nhu cầu về khí đốt tự nhiên và điện đều giảm trong quý vừa qua.
CLB Hải Phòng nhận thưởng nóng trước chiến thắng ngoạn mục Sabah FC ở AFC Cup

CLB Hải Phòng nhận thưởng nóng trước chiến thắng ngoạn mục Sabah FC ở AFC Cup

Trước màn chiến thắng trên sân nhà Lạch Tray, CLB đã giành được chiến thắng ngoạn mục trước Sabah FC để tiếp tục nuôi hy vọng tiến sâu tại đấu trường quốc tế. Sau thành tích này CLB đã nhận được khoản thưởng nóng từ VFF giá trị.
Kiến Vàng Chuyển Nhà Trọn Gói Uy Tín Chất Lượng Vàng

Kiến Vàng Chuyển Nhà Trọn Gói Uy Tín Chất Lượng Vàng

Kiến Vàng chuyển nhà trọn gói uy tín, chất lượng hàng đầu Việt Nam. Một công ty có đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, tận tâm mang đến cho chúng ta sự hài lòng.
Next-G đến thăm và tặng quà tại Sơn La

Next-G đến thăm và tặng quà tại Sơn La

Ngày 7/10, Quỹ từ thiện Next-G cùng Nhóm thiện nguyện Từ Tâm và các nhà hảo tâm phối hợp với Đồn Biên phòng Chiềng Sơn tổ chức chương trình “Thắp sáng đường biên” và “Phiên chợ 0 đồng” tại xã Tân Xuân, Vân Hồ, Sơn La.
Next-G Foundation đến thăm hỏi gia đình những nạn nhân trong vụ cháy chung cư mini ở Khương Hạ

Next-G Foundation đến thăm hỏi gia đình những nạn nhân trong vụ cháy chung cư mini ở Khương Hạ

Ngày 9/10, Quỹ từ thiện Next-G và Tổ thiện nguyện Hoa Sen đã tới thăm hỏi và chia sẻ cùng 10 hộ gia đình là nạn nhân trong vụ cháy chung cư mini thảm khốc khiến 56 người chết tại Khương Hạ, Hà Nội đêm ngày 12/9.
Cafe Khởi nghiệp